Miért hasznos a Tartós Befektetési számla?
A tartós befektetési számla (TBSZ) olyan befektetési számla, amelynek lényege, hogy kedvezőbb adózási feltételeket biztosít a hosszú távú befektetésekre. A TBSZ használatával az alábbi adófajták vonatkozásában érvényesülnek kedvezmények:
15%-os kamat- és árfolyamnyereségadó
Osztalékadó
Fontos megjegyezni, hogy a kedvezmények érvényesüléséhez a TBSZ-en elhelyezett befektetéseket legalább 3-5 éven keresztül kell megtartani a megnyitás évétől számítva. Amennyiben a befektető ezt az időszakot nem tartja be, akkor az adókedvezmények visszavonásra kerülhetnek.
TBSZ számlán elérhető termékek köre a következő:
Budapesti Értéktőzsde: részvények és certifikátok teljes köre
Amerikai és európai piacok: külföldi papírok a XETRA részvénykínálatából
Befektetési jegyek, állampapírok: 17 alapkezelő több, mint 500 befektetési jegye
Határidős ügyletek: futures és FX forward
Opciós Ügyletek
A TBSZ segítségével tehát kedvezőbb adózási feltételeket lehet elérni a hosszú távú befektetések esetén, így vonzóbbá teheti a tartós megtakarításokat. Érdemes azonban konzultálni egy pénzügyi tanácsadóval https://trader.portfolio.hu/miert-velunk, hogy pontos és naprakész információkat kapjon a TBSZ-re vonatkozóan, mivel az adózási szabályok változhatnak.
